El abogado Juan Collado Mocelo ha tejido una red de empresas, entre ellas Prenda Oro, S.A. de C.V., y Casa de Empeño Siglo XXI, S.A. de C.V., fundadas hace 18 años y dedicadas a los préstamos prendarios y de ahorro, con presencia en ocho entidades del país.
EL UNIVERSAL ha tenido acceso a documentos de los registros de comercio de diversos estados y de marca de las casas prendarias vinculas con Libertad Servicios Financieros, la empresa queretana que encabeza la lista de la sociedades mercantiles “relacionadas a negocios extraños” en la carpeta de investigación integrada por la Fiscalía General de la República (FGR) sobre el caso.
Dentro de los vastos documentos se identifican nueve de las filiales de Prenda Oro, donde tuvo como socio a Jorge Gerardo Hurtado Horcasitas, y seis de Casa de Empeño Siglo XXI donde algunos miembros de la familia Collado Mocelo han tenido participación accionaria o han formado parte del consejo de administración.
A través de estas casas con sus filiales, la familia Collado Mocelo ha tenido presencia en al menos ocho estados. También, es posible conocer que las filiales o sucursales terminaron concentrándose en Comercializadora Prenda Oro en el año de 2015.
Prenda Oro de Veracruz, SA de CV, y Prenda Oro Puebla fueron fundadas en el entonces Distrito Federal el 24 de enero de 2001 e inscritas en el registro de comercio del estado de Veracruz y Puebla, ese mismo año.
Estas empresas tienen 21 objetos sociales y entre ellos está la construcción de sociedades y asociaciones civiles y mercantiles; servicios de mensajería nacional; importación y exportación de toda tipo de transportes y comercialización de bienes inmuebles.
Los brazos de las empresas están en Veracruz, Prenda Oro con filiales denominadas Canal, San Ángel, El Golfo; Prensa Oro Puebla; en el estado de Oaxaca aperturaron Prenda Oro Antequera y la comercializadora Prenda Oro registrada en Monterrey, Nuevo León.
Prenda Oro Canal y Prenda Oro San Ángel, fueron inscritas en Veracruz en abril de 2004, sobre Prenda Oro Del Golfo, registrada en ese estado pero en 2006.
Prenda Antequera está inscrita en Oaxaca y sobre Prenda Oro de Palma, Prenda Oro San Cosme y Prenda Oro del Estado de México, no se encontró su inscripción en el RPC; no obstante, se mencionan en la asamblea donde se vota para la fusión. Casa de Empeño Siglo XXI está inscrita en Acapulco, Guerrero pero cuenta con las filiales Tabasco, Del Sureste, Tampico, Villahermosa, Madero, Tamaulipas.
Casa de Empeño Siglo XXI Tabasco y Casa de Empeño Siglo XXI Villahermosa quedaron inscritas en abril de 2005. Esta empresa se fusionó en 2015 con Prensa Oro. Casa de Empeño Siglo XXI Del Sureste, inscrita en 2006 en Tabasco.
Todas las filiales tanto de Prenda Oro como de Casa de Empeño Siglo XXI fueron fusionadas en 2015, en el conglomerado Comercializadora Prenda Oro, entidad que surgió de la fundación de Casa de Empeño Siglo XXI Monterrey.
El cambio de denominación se formalizó el 16 de febrero de 2016 ante el Registro Público del estado de Nuevo León.
En la orden de aprehensión emitida por la FGR, el pasado 6 de julio, se hace mención de 42 empresas de diversos giros que presuntamente están relacionadas a Libertad Servicios Financieros SA de CV. Sin embargo, en esa lista no se hace mención de Prenda Oro y Casa de Empeño Siglo XXI. Este diario buscó la opinión de un especialista en lavado de dinero para conocer sobre las condiciones legales que pudieran permitir la proliferación de entidades mercantiles con estos fines en el país.
El abogado Jorge Alberto Lara Rivera, académico de la Universidad Panamericana, aseguró que Libertad entra dentro del sector financiero que tiene su regulación en la Ley de Instituciones de Crédito y la legislación administrativa es muy robusta en materia de prevención de lavado de dinero.
Agregó que por lo que hace a las prendarias se encuentran supervisadas en la llamada Ley Antilavado; sin embargo, “ambas actividades tienen un riesgo, son propicias, se prestan al conocido “pitufeo”, que es hacer pequeños depósito de dinero para dificultar su rastreo a las autoridades”, enfatizó.
Al cuestionar al especialista sobre qué características tienen estas empresas para ser un vehículo que les permiten lavar dinero, dijo que el lavado de dinero es un conjunto de delitos que implican la existencia de recursos ilícitos por virtud de otros delitos.
“Existe el recurso ilícito y se requiere que ese recurso entre al servicio financiero para borrar sus huellas, su antecedente delictivo, entonces el sistema financiero —los bancos, las casas de bolsa, las casas de casas de cambio, las sofipo— es el panal de las abejas de los lavadores porque ellos meten el recurso ahí y el recurso se mezcla con otros de ahorradores y ya es muy difícil que la autoridad le dé seguimiento”, refirió el abogado.
Según el especialista las empresas tienen que dar reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de manera sistemática, “las empresas de prendas o mutuos, como el Monte de Piedad o muchas otras que conocemos, que pueden ser utilizadas para triangular recursos tanto en el origen ilícito como en su destinación ilícita. Esas empresas financieras están perfectamente vulnerables para este tipo de delitos”, enfatizó Lara.
